Туристы, расплачивающиеся картой в другой стране, рискуют получить срок за незаконный оборот валюты, если не подготовят документы, подтверждающие легальное происхождение средств. В 17 странах Азии, Африки и Латинской Америки иностранца могут попросить выписку со счёта — по требованию таможенника или полицейского.

Документ переводится на официальный язык страны и заверяется апостилем или консульской печатью. Без него весь остаток на карте посчитают незаконным капиталом, а держателя — задержат до выяснения обстоятельств. Самые жёсткие правила — в Индии, Бангладеш, Нигерии, Узбекистане и Боливии. Там суммы свыше 10 тыс. долларов США эквивалентом автоматически идут на дополнительную проверку.

Консульский бюллетень советует брать распечатанную выписку за последние шесть месяцев и заказное письмо банка-эмитента на фирменном бланке — с клиентским номером и датой открытия счёта. Если карта привязана к зарплатному счёту, нужна ещё 2-НДФЛ или аналогичная форма, подтверждающая доходы.

Российские консульства фиксируют до 20 обращений в месяц от задержанных туристов. Возврат замороженных средств занимает от трёх месяцев до года, даже если дело не дойдёт до суда.